ارز دیجیتال در کدام کشورها قانونی است؟
معمولا افرادی که در حوزه ارز دیجیتال فعالیت میکنند، با این سوال مواجه میشوند که ارز دیجیتال در کدام کشورها قانونی است؟ ازآنجاییکه قوانین مرتبط با رمزارزها در سراسر جهان یکسان نیست، هر کشور بسته به سیاستهای مالی و اقتصادی خود، رویکرد متفاوتی نسبت به این فناوری دارد.
در واقع برخی کشورها مانند ایالات متحده، ژاپن و سوئیس، چارچوبهای قانونی مشخصی برای فعالیت صرافیها و کاربران تدوین کردهاند تا از مزایای فناوری بلاکچین بهره ببرند، اما برخی دیگر همچنان با احتیاط یا حتی محدودیت به آن نگاه میکنند.
شناخت وضعیت قانونی ارزهای دیجیتال در کشورهای مختلف به شما کمک میکند تا با اطمینان بیشتری تصمیمگیری کنید. در ادامه این مطلب از فونیکس آنلاین کشورهای مختلف و قوانین آنها در حوزه ارز دیجیتال را بررسی میکنیم و به شما خواهیم گفت که این فناوری در کدام کشورها غیر قانونی است.
وضعیت ارز دیجیتال در ایران
در ایران وضعیت حقوقی ارزهای دیجیتال خاکستری است، یعنی نگهداری و خرید و فروش رمزارزها جرم نیست و افراد میتوانند در بازار معامله و سرمایهگذاری کنند، اما چارچوب قانونی جامع و روشنی برای بسیاری از فعالیتها هنوز کامل نیست.
بانکها و موسسات مالی طبق دستور بانک مرکزی اجازه استفاده از رمزارزها در عملیات بانکی را ندارند و برای استخراج هم باید مجوز وزارت صنعت دریافت شود. این خلا قانونی برای پروژههای جدید، پیشفروش توکن و جذب سرمایه داخلی مشکلساز است و کسبوکارها را در معرض ریسک حقوقی قرار میدهد.
بیشتر بخوانید: لیست صرافیهای غیرمتمرکز ارز دیجیتال برای ایرانیان
وضعیت ارز دیجیتال در ایالات متحده آمریکا
بااینکه در کشور آمریکا قانون واحد و جامعی برای رمزارزها وجود ندارد، اما چندین نهاد نظارتی (SEC ،CFTC ،FinCEN ،IRS و…) هر یک از زاویهای متفاوت به داراییهای دیجیتال مینگرند. برای مثال IRS رمزارزها را بهعنوان دارایی مالیاتی تعریف میکند و سود معامله مشمول مالیات است، اما SEC برخی توکنها را بهعنوان اوراق بهادار بررسی و پیگرد میکند و CFTC بر جنبههای شبیه کالا نظارت دارد.
این تقسیم وظایف باعث شده است که فضای مقرراتی پویا و حتی گاهی اوقات متناقض باشد، یعنی از یک سو نوآوری و محصولات مالی جدید رشد میکنند و از سوی دیگر پروندههای قضایی و لوایح جدید همچنان تعیینکننده چارچوب نظارتی آیندهاند.
وضعیت ارز دیجیتال در انگلستان
انگلستان از جمله کشورهایی است که از ابتدا مبادلات رمزارزی را مجاز دانست و در طول زمان تلاش کرد با ایجاد قواعد مناسب نوآوری را حمایت کند. نهاد ناظر FCA مسئولیت اصلی نظارت بر مشاغل رمزارزی را بر عهده دارد و سیاستها و ثبتنامهای مربوط به مقابله با پولشویی و حفاظت از مشتریان را اعمال میکند. همچنین اخیرا تغییراتی در اجازه دسترسی به برخی محصولات رمزارزی برای سرمایهگذاران خرد رخ داده است توجه داشته باشید که انگلستان بهدنبال تعادل است، یعنی از یک سو بهدنبال فراهم کردن دسترسی کنترلشده به محصولات رمزارزی برای عموم و از سوی دیگر اعمال معیارهای سنجش تناسب و حمایت از سرمایهگذاران است تا از تجربهکردن ریسکهای جدی جلوگیری شود.
وضعیت ارز دیجیتال در اتحادیه اروپا (MiCA)
در ادامه پاسخ به سوال «ارز دیجیتال در کدام کشورها قانونی است؟» به اتحادیه اروپا میرسیم. اتحادیه اروپا با تصویب مقررات «بازارهای رمزارز» (MiCA) تلاش کرده است که یک چارچوب منسجم و یکپارچه در سطح اتحادیه فراهم کند. هدف از ایجاد چنین چارچوب منسجمی، افزایش شفافیت، حمایت از مصرفکننده و ثبات بازار است.
با اینکه MiCA گامی بزرگ برای همگرایی است، اما احتمالا اجرای آن در سطح ملی و تفسیر آن بین کشورهای عضو متفاوت باشد. بهطورکلی شرکتهایی که در اتحادیه فعالیت میکنند باید همقانونی اروپایی و هم تطبیق با الزامات محلی را در نظر بگیرند.
وضعیت ارز دیجیتال در کانادا
کانادا رمزارزها را بهعنوان دارایی میپذیرد، اما آنها را پول رسمی نمیپذیرد و چارچوب نظارتی مشخصی برای گزارشدهی و اقدامات مقابله با پولشویی اعمال میکند. نهادهایی مانند FINTRAC و CRA دستورالعملهایی درباره ثبت، گزارش تراکنشهای بزرگ و مالیات بر سود رمزارزی صادر کردهاند، بنابراین صرافیها و ارائهدهندگان خدمات رمزارزی تحت ضوابط AML/CTF و ثبتنام قرار دارند. بهطورکلی، کسبوکارها باید با الزامات ثبت و حفظ سوابق FINTRAC و گزارشهای مالیاتی CRA همگام شوند تا ریسک حقوقی کاهش یابد.
وضعیت ارز دیجیتال در استرالیا
کشور استرالیا رمزارزها را بهعنوان دارایی به رسمیت شناخته است و قوانین نسبتا جامعی برای کسبوکارهای دیجیتال و پلتفرمهای مبادلاتی وجود دارد. ASIC و سایر نهادها روی الزامات قانونی مربوط به تبلیغات، عرضه و حفاظت از سرمایهگذاران نظارت میکنند و معمولا خدمات رمزارزی تحت قوانین موجود مالی و ضدپولشویی بررسی میشوند. همچنین روند قانونیسازی و معرفی چارچوبهای کنترلی برای پلتفرمها و ارائهدهندگان خدمات دیجیتال در حال تکمیل است.
وضعیت ارز دیجیتال در آلمان
رمزارزها در کشور آلمان رویکرد ساختار یافته و در حال تکاملی دارند. در این کشور نهادهایی مانند BaFin بر ارائهدهندگان خدمات رمزارزی نظارت میکنند و قوانین ملی برای همراستا شدن با مقررات اتحادیه اروپا (MiCA) در حال اجراست. همچنین قوانین مرتبط با صندوقهای نهادی و امکان تخصیص بخشی از داراییهای آنان به رمزارزها نشاندهنده پذیرش محتاطانه اما واقعگرایانه آلمان است.
این چارچوب نظارتی نسبتا دقیق، به سرمایهگذاران و نهادها شفافیت میدهد، اما شرکتها باید الزامات گزارشدهی و مجوزدهی BaFin را رعایت کنند تا در بازار آلمان فعالیت قانونی داشته باشند.
وضعیت ارز دیجیتال در چین
موضع چین نسبت به رمزارزها سختگیرانه است، یعنی دولت و بانک مرکزی طی سالهای اخیر مبادلات داخلی و عملیات استخراج در مقیاس فاقد مجوز را محدود یا ممنوع کردهاند. همچنین تراکنشهای رمزارزی داخلی با محدودیتهای جدی مواجه است. نهادهای چین هدف خود را کاهش خطرات سیستمیک، جلوگیری از پولشویی و حفظ کنترل بر سیاست پولی بیان کردهاند.
کشور چین سرمایهگذاری روی فناوری بلاکچین و توسعه CBDC (یوآن دیجیتال) را ادامه داده است، اما در این کشور فعالیتهای تجاری مستمر روی صرافیهای داخلی تقریبا غیرممکن است و بسیاری از کاربران و شرکتها جهت دسترسی به بازارهای رمزارزی از راهحلهای خارجی استفاده میکنند.
بیشتر بخوانید: لیست صرافیهای ارز دیجیتال بر اساس حجم معاملات در ایران و جهان
وضعیت ارز دیجیتال در روسیه
کشور روسیه در قبال ارز دیجیتال وضعیت میانی و متغیری دارد. در واقع قانون «داراییهای مالی دیجیتال» (DFA) تجارت و مالکیت رمزارزها را در یک چارچوب قانونی قرار داد، اما استفاده از رمزارز بهعنوان ابزار پرداخت داخلی ممنوع است. همچنین تراکنشهای پرداختی با رمزارزها بدون مجوز امکانپذیر نیست. در سالهای اخیر رویکردها تغییر کرده است و مقرراتی برای معدنکاوی و استفاده محدود در تسویههای بینالمللی تصویب یا پیشنهاد شد. البته همچنان ممنوعیت پرداخت داخلی برقرار است.
جدول آخرین وضعیت قانون گذاری ارزهای دیجیتال در جهان
برای اینکه بدانید ارز دیجیتال در کدام کشورها قانونی است و در کدام کشورها مورد استقبال قرار نمیگیرد، باید ابتدا آنها را به سه دسته قانونی، غیرقانونی و خاکستری تقسیم کنیم. در واقع ارز دیجیتال در برخی کشورها قانونی، در برخی غیر قانونی و در برخی دیگر خاکستری (با اعمال محدودیت) است. شما میتوانید در جدول زیر این کشورها و وضعیت آنها را در قبال ارز دیجیتال مشاهده کنید.
| وضعیت قانونی | وضعیت غیرقانونی | وضعیت محدود یا خاکستری |
| آمریکا | چین | ایران |
| انگلستان | نپال | روسیه |
| آلمان | بنگلادش | هند |
| کانادا | مراکش | ترکیه |
| استرالیا | الجزایر | اندونزی |
| سوئیس | عراق | عربستان |
| ژاپن | مصر | تایلند |
| سنگاپور | تونس | کره جنوبی |
| هلند | امارات |
مدیریت جهانی داراییهای دیجیتال را بدون مرز و محدودیت انجام دهید
حال که بهخوبی میدانید ارز دیجیتال در کدام کشورها قانونی است، باید به فکر مدیریت متمرکز و هوشمند داراییهای خود باشید. در واقع صرف نظر از اینکه در کدام کشور هستید، پراکنده بودن داراییها در صرافیها و کیفپولهای مختلف و نظارت بر آنها زمانبر و دشوار است.
برای رفع این مشکل، اپلیکیشن فونیکس یکی گزینه عالی به شمار میآید. این اپلیکیشن به شما کمک میکند تا تمام حسابهای خود در صرافیهای داخلی (مانند نوبیتکس و والکس)، بینالمللی (مانند بایننس و کوکوین) و حتی کیفپولهای شخصی (مانند متامسک یا تراستولت) را تنها با یک اتصال امن و فقطخواندنی، در یک داشبورد یکپارچه مشاهده کنید.
سوالات متداول
۱. در کدام کشورها ارز دیجیتال کاملا قانونی است؟
کشورهایی مانند آمریکا، کانادا، ژاپن، آلمان، استرالیا و انگلیس چارچوبهای قانونی مشخصی برای استفاده، خرید، فروش و مالیات رمزارزها تعیین کردهاند.
۲. آیا در چین معامله ارز دیجیتال ممنوع است؟
بله، در چین معاملات رمزارزی، عرضه اولیه سکه (ICO) و فعالیت صرافیهای رمزارزی ممنوع است. البته نگهداری رمزارز در کیفپولهای شخصی غیرقانونی نیست.
۳. آیا اتحادیه اروپا قوانینی مشترک برای ارزهای دیجیتال دارد؟
اتحادیه اروپا در سال ۲۰۲۳ قانون MICA را تصویب کرد. این قانون چارچوبی جامع برای تنظیم بازار رمزارزها است.
دیدگاهها